Ferguson y Ferguson

Los extranjeros pueden abrir cuentas bancarias en Panamá pero deben proporcionar más documentación de diligencia debida que los locales.

Los requisitos para abrir una contabilidad bancaria en Panamá son relativamente sencillos; Llenar trámites de debida diligencia y presentar documentación. (es decir, pasaporte válido, estados financieros, referencias bancarias y comerciales). En Panamá toda la documentación debe estar apostillada para poder completar el proceso de apertura de cuenta bancaria.

La mayoría de los bancos necesitarán:

  • Tu pasaporte
  • Segundo documento de identificación, como una licencia de conducir.
  • Una, posiblemente dos cartas de referencia bancaria de su país de origen.
  • Un extracto de su cuenta al día de su banco
  • Factura de servicios públicos (algunos bancos no lo exigen, pregunte antes de presentar la solicitud)
  • Recomendación personal de alguien en Panamá.
  • La mayoría de los bancos solicitan un depósito mínimo entre US$50 y US$200.
  • Documento que acredite el origen de los fondos, para establecer el perfil financiero del cliente.

Puede tardar alrededor de 30 días si la documentación está en orden.

Panamá ofrece el beneficio de tener sin leyes de control de cambios. Esto significa que para los clientes individuales de la banca extraterritorial de Panamá, así como para las entidades comerciales extraterritoriales constituidas en Panamá, no existen límites ni requisitos de presentación de informes sobre transferencias de dinero hacia o desde el país.

La mayoría de los bancos panameños exigen un depósito mínimo que oscila entre $100 a $1000. Una vez abierta la cuenta, puede realizar depósitos en efectivo, cheques locales y transferencias bancarias.

Depende de las necesidades particulares del cliente extranjero. La banca privada suele ser la mejor.

Sí, hay cuentas de corretaje en Panamá.

Hay proveedores de cuentas mercantiles en Panamá y bancos que ofrecen cuentas mercantiles.

El impuesto anual (tasa única) es $ 300.00 

El impuesto anual denominado tasa única, de una fundación de Interés Privado es de $ 400.00

Las sociedades anónimas están conformadas por los Dignatarios (Presidente, Secretario y Tesorero); Junta Directiva (al menos tres) y los Accionistas. Los Accionistas son quienes tienen el control de la Sociedad, pudiendo nombrar y designar a los Consejeros, quienes luego designan al Director General o Presidente, y demás funcionarios, que son responsables del manejo administrativo de las funciones de la sociedad.

Ambos comparten algunas similitudes. Ambas son personas jurídicas y limitan la responsabilidad de un socio a su participación como accionista o socio. Sin embargo, el IBC requiere al menos 3 directores y 1 o más accionistas que puedan disfrutar de privacidad de participación. Por otro lado, la LLC requiere un mínimo de 2 Gerentes y 2 o más Socios. Sus nombres deben divulgarse públicamente en todos los documentos de registro, lo que proporciona más transparencia, lo que suele ser un requisito en el país de origen de un socio.

Generalmente de 3 a 5 días hábiles

No, un despacho de abogados puede gestionar el registro de su empresa.

Estos instrumentos legales se utilizan principalmente para la tenencia y protección de activos y la planificación patrimonial.

No, los directores y accionistas pueden ser extranjeros. Hay ciertas actividades comerciales que están restringidas a los locales, por lo que es recomendable consultar primero en Panamá Emprende.

La responsabilidad de los accionistas está limitada por la cantidad que deben por sus acciones.

Sí, la ley panameña exige que las sociedades cuenten necesariamente con un agente residente, el cual debe ser un abogado o firma de abogados autorizado.

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